家計簿の基本のつけ方

積立を行っている場合の基本の家計簿のつけ方と応用の方法

毎月またはボーナスなどの時に「積立」を行っている場合の家計簿をつけ方が分からないという方はいませんか?

積立は支出なのか貯金なのか?など家計簿での扱い方に迷うこともありますよね。

ここでは積立を行っている場合の基本的な家計簿のつけ方や応用方法について紹介します。

積立とは?

まず、ここで紹介する「積立」とはどのような場合を指すかというと、「いずれある支出に対し毎月またはボーナス時などに一定額を取り分け貯める」ということになります。

例えば車検代20万円を一度に用意するのが大変なので、月1万円ずつ積み立てをするというような場合を指します。

とくに「通常の積立貯金」「支出に対する積立貯金」役割や目的が異なりますので、注意しましょう。

ここで扱うのは支出に対する積立貯金です。

■参考:通常の積立貯金と支出の積立貯金の違いについては以下の記事で詳しく紹介しています。

貯金術
「貯金」と「積立」の違いとは?区別をつける方法!当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回の...

積立を行う場合の家計簿のつけ方

積立を行う場合の家計簿のつけ方の基本は以下の通りです。

1)積み立てた時に支出として家計簿につける

2)すでに支出としてつけているので、使う時は家計簿にはつけない

積立は家計簿では何費に分類するかというと、基本的には「特別費」をオススメします。

■参考:特別費とは?については以下の記事で詳しく紹介しています。

【特別費】はいくら?特別費の内訳・年間予算の立て方・貯める方法(まとめ)毎月あるわけではないけど、年間を通じて考えるとある支出を「特別費」と言います。 固定資産税、車検、自動車税などの税金関係から、旅行...

家計簿の特別費欄を使い以下のように支出を記入します。

■参考:積立金の家計簿のつけ方(記入例)

積立金の家計簿のつけ方積立金の家計簿のつけ方(記入例)


1)特別費として「医療費積立」を5000円行った。
2)残高が45000円になった。

という意味の家計簿のつけ方になります。

積立額を支出として家計簿につけ、封筒などにお金を移動します。

すでに支出として家計簿につけていますから、実際に使う時には家計簿にはなにもつける必要はありません。

おつりが出た場合は、封筒に再び戻すか家計で管理していない貯金箱などにいれなかったことにします。

使った金額や内訳を記録しておきたい場合は家計簿の欄外などを利用してメモしておくとよいでしょう。

ちなみに私は面倒くさいのでメモも残しません。

■参考:積立金の利用金額や内訳をメモしておきたい時については以下の記事で詳しく紹介しています。

特別費
【積立の活用法】家計簿での扱い方の注意点!当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回の...

積立が貯まってきたら別口座に移そう

積立を封筒などに行っていると、次第に封筒に多額のお金が積み立てられていくようになります。

数千円程度なら気軽にお家においておけますが、高額になるとお家に保管しておくのも心配になってしまいますよね。

そのような時には、積み立て貯金専用口座がひとつあると便利です。

こちらの口座は家計簿をつけているなら家計管理外の口座にしましょう。

家計簿にもかかないへそくり口座です。

■参考:積立貯金専用口座については以下の記事で詳しく紹介しています。

通帳、口座管理
目的別貯金のやり方。口座と封筒を使い分け!項目と内訳の例は?毎月しっかり貯金をしているハズなのに、「貯まったと思ったら使ってしまい、何年たってもたいして貯まらない」という現象に悩まされている方はい...

どんな積み立てをすればいい?

これからある支出に対して行う積み立て。

家計簿をつけているみなさんは、どのような支出に対して積み立てを行っているのでしょうか。

当方に寄せられたご質問よりみなさんが行っている代表的な積み立てに関する内容をご紹介いたします。

年払いの生命保険積立

学資保険やその他貯蓄性生命保険などを年払いにしていると1度に支払う金額が高額になることがあります。

そのような年払いの生命保険をあらかじめ積み立てたいというご希望をお持ちの方も多くみられます。

■参考:年払いの生命保険を毎月積み立てている場合の家計簿のつけ方については以下の記事で詳しく紹介しています。

通帳、口座管理
年払いの生命保険料を毎月積立!家計簿のメリット・デメリット!当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回の...

車検積立

車検の費用も新車を除き2年に一度が基本ですが1度に20万円ほどかかる場合もあり高額になります。

そのような車検費用をあらかじめ積み立てたいというご希望をお持ちの方も多くみられます。

■参考:車検費用を毎月積み立てている場合の家計簿のつけ方については以下の記事で詳しく紹介しています。

通帳、口座管理
車検、車税を毎月積み立てる意味はありますか?当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回の...

固定資産税積立

固定資産税の支払いも年払いにしていると1度に10万円前後かかる場合もあり高額になります。

そのような固定資産税の費用をあらかじめ積み立てたいというご希望をお持ちの方も多くみられます。

■参考:固定資産税の費用を毎月積み立てている場合の家計簿のつけ方については以下の記事で詳しく紹介しています。

通帳、口座管理
固定資産税を毎月積立!家計簿にはどうつけますか?当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回の...

家電・インテリア積立

家電やインテリア用品も故障などにより買い替えが必要になると高額になります。

そのような家電やインテリア用品の費用をあらかじめ積み立てたいというご希望をお持ちの方も多くみられます。

■参考:家電やインテリア用品の費用を毎月積み立てている場合の家計簿のつけ方については以下の記事で詳しく紹介しています。

特別費
家電やインテリアの買い替えで赤字!そんな時に始めたい積立とは当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回相...

赤字積立

家計簿をつけていると決められた予算の中で生活しようという意識が高まります。

しかし、時にはどうしても免れない急な出費があることもあり、決められた予算を守れず赤字になってしまうこともありますよね。

そのような時に活用したいのが赤字積立です。

毎月やりくりをして余ったお金などを積み立てておくといざという時に役立ちます。

■参考:赤字用の積み立てをしている場合の家計簿のつけ方については以下の記事で詳しく紹介しています。

赤字対策!「赤字用封筒」で家計の赤字を立て直す方法は?当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回の...

その他の積立

その他にも「ピアノ積立」「歯科矯正積立」「引っ越し費用積立」など、さまざまな名目で積立貯金をしている方がいらっしゃいます。

このような支出の目的別に積立貯金を行う方法については以下の記事で詳しく紹介していますので、あわせてご覧ください。

■参考:積立で家計の赤字を防ぐ!こんな支出にも積み立て?目的別積立貯金について

貯金術
目的別積立貯金で家計と貯金を守る方法!海外旅行だって夢じゃないよ!家計管理をしていると「積立」という言葉をよく聞きませんか?できる主婦たちが続々と取り入れる謎の「目的別の積立貯金」。 でも、「どん...
お知らせ

こちらの記事は書籍(年1回見直すだけ! ラクして貯まる! あきのズボラ家計管理(実業之日本社 ))にも納められました。

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合わせてご覧いただくと、理解が深まります!

■参考:他にもある!基本の家計簿のつけ方については以下にまとめてあります。
・家計簿の基本のつけ方

ABOUT ME
あき
家計簿&家計管理アドバイザー。家計研究家。1000件以上の家計相談に回答。マネーライフプランナー資格所有。 節約や貯金術などお金に関する執筆多数。NHK,フジテレビなどのテレビにも出演。著書に 「1日1行書くだけでお金が貯まる! 「ズボラ家計簿」練習帖 (講談社の実用BOOK)」「1日1ステップ 実行するうちにお金が貯まる!「ズボラ家計管理」トレーニング」他

POSTED COMMENT

  1. YUMI より:

    いつもこちらのサイトで勉強させて頂いています。
    今回まさしく悩んでいた事の記事が見つかりスッキリとしました。

    • あき より:

      YUMIさんコメントありがとうございます!
      悩まれていたことが無事解決されたようで何よりです。
      またいつでもご利用くださいませ!

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