口座にお金を積み立てた時の家計簿の書き方を教えてください。

April 18, 2026

カテゴリ:
家計簿のつけ方
積み立て・口座・貯金

こちらは、家計簿・家計管理アドバイザーが「家計管理に関する疑問や質問」にお答えするコーナーです。

※その他免責事項をお読みください。

今回のご相談内容

あきさん、こんにちは。
以前家計の収支が合わないと質問させて頂きました。ありがとうございました。

今回は、口座積立の特別費をカード払いにした時の記入法が合っているのかという質問です。

現在私は、
①積み立ては口座振替のため支出にしない
②年間の家計簿の貯金簿に積み立て分の残高を増やす
③カード引き落としの時に年間の家計簿の特別費に特別費で支払った金額を記入、貯金簿の額をその分減らすとしています。これで合っていますか？
また、端数が出た場合は、カード払いがあった同じ月の年間の家計簿の収入欄に端数を記入して収支を合わせる　であっているでしょうか？

例えば、¥39800を¥40000の積み立てで支払った場合は収入欄に¥200積み立て戻り分等記入する
お忙しい中大変恐縮ですが、よろしくお願いします。

ご質問ありがとうございます。家計簿・家計管理アドバイザーのあきです。

「積立をした時の家計簿の書き方」についてですね。

積立をした時の家計簿の書き方

積立をした時の家計簿のつけ方は、現金を取り分けて対応しているか、口座にお金を積み立て、その積み立てたお金で対応しているかによって、変えた方が良いと私は考えています。

今回の質問者様は、「口座にお金を積み立て、その積み立てたお金で対応している」とのことですので、口座にお金を積み立てた場合で考えてみましょう。

1)口座にお金を積み立てている場合の家計簿の書き方

口座にお金を積み立っている場合は、基本的に家計簿に何も記載する必要はないと私は考えています。
なぜなら、口座にお金を移動させただけであり、お金を使ったわけではないからです。

代わりに、貯金簿などの残高を増やして記載すれば十分と考えています。

①積み立ては口座振替のため支出にしない
②年間の家計簿の貯金簿に積み立て分の残高を増やす
③カード引き落としの時に年間の家計簿の特別費に特別費で支払った金額を記入、貯金簿の額をその分減らすとしています。

基本的には、質問者様がおっしゃる①②③の手順で問題ないと考えます。

■貯金簿の書き方について

2)積立に端数が出た場合の家計簿の書き方（つけ方）

また、端数が出た場合は、カード払いがあった同じ月の年間の家計簿の収入欄に端数を記入して収支を合わせる　であっているでしょうか？
例えば、¥39800を¥40000の積み立てで支払った場合は収入欄に¥200積み立て戻り分等記入する

こちらについては、口座に積み立てたお金からそのままカード払いだった場合には、特に行う必要はないと考えます。

別口座にお金を移した場合も、単なるお金の移動ですから、同じく特に何も記載する必要はないと考えます。

ただし、口座から40000円を引き出し、39800円を現金払いした場合には、現金の残高だけを40000円いったん増やし、39800円を支出として記載すればよいのではないかなと思います。

口座に積み立てたお金の一連のお金の流れは、支出額さえ記入しておけば、おそらく毎月の貯金簿の増減により自動的に反映されていくのではと思います。

実際には、ご自身が分かりやすく、かつ残高などの計算が合っていれば問題ないことだと思いますので、ご自身が分かりやすく行いやすい方法を取り入れてみてくださいね。