こちらは、家計簿・家計管理アドバイザーが「家計管理に関する疑問や質問」にお答えするコーナーです。


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ご質問ありがとうございます。家計簿・家計管理アドバイザーのあきです。

「家族の支出を立て替えた時の家計簿のつけ方」についてですね。

立て替え払いの家計簿のつけ方

家計簿をつけていると、時には「立て替え」というものが発生することがあります。

・夫の会社で必要な交通費をいったん立て替え、数ヵ月後に給料として戻ってきた。

・友人と会食をし、その費用を全額いったん立て替えたが、数日後に自分の費用以外は全額戻ってきた。

・家族の支出をいったん立て替えたが、あとから戻ってきた。

などなど、様々な場面で「立て替え払い」というものが発生する可能性があります。

そのような時に家計簿にはどうつければいいのかと迷うことがありますよね。

様々な場面ごとに想定される家計簿のつけ方を考えてみましょう。

夫の会社のお金を立て替えた時

夫の会社のお金を立て替えた時は、

１．夫の小遣い費などの欄に支出額を記入。
２．後から戻ってきたお金は「その他収入」として「収入」として記入する。

このつけ方が基本です。

「夫小遣い」または「夫経費精算」などの家計簿の項目をつくり、夫の経費精算はすべてこの費目に入れて置き、この支出に関しては予算は立てないというように処理すると分かりやすいと考えられます。

↓詳しい夫の経費の精算方法はこちらで紹介しています。

友人のお金を立て替えた時

例えば会食費用5万円をいったん全額立て替えたが、数日後に45000円が戻ってきた。

そんな時は以下のように処理をします。

１．家計簿には自分の分の支出5000円だけを家計簿につける
２．友人から戻ってきたお金は収入にもしない

数日間は現金の残高が合わない状況が続きますが、この場合は数日で解消する立て替えなので、わざわざ収入にしたり支出にしたりしなくてもいいでしょう。

数日間でも残高が狂うのが気持ち悪いという場合は、数日間は家計簿をお休みして、清算が済んだ後に家計簿をつけるなどしてもいいでしょう。

家族のお金を立て替えた時

例えば、実家の両親が購入した食材1万円を自分がいったん立て替えたが、数ヵ月後に1万円を返してもらった。

このような場合は、まず実家の両親の買い物というのは、基本的に自分の買い物ではないと考えることができます。

したがって、例えば食材の買い物であっても「自分の支出を記入している家計簿の食費」につける必要はないと言えます。

そのためこのような清算がごくまれに発生する程度なら家計簿につけるなら「特別費」として記入するのがよいでしょう。

戻ってきたお金は「その他収入」で「清算戻り金」などとして記入します。

質問者様の場合は、こちらの場合に該当します。

もし頻度が多い場合は、月の家計簿に「立て替え払い」という費目をつくり、立て替え払い分は全て「立て替え払い」にいれるというのもいいでしょう。

「立て替え払い」については、あとから全額戻ってくる支出ですので、予算を立てる必要はありません。たとえ予算を立てても、家族の都合で予算が守れなくなりますので、立てる意味がなくなるでしょう。

家族の支出を自分の費目である「食費」「日用品」「娯楽費」などにいれてしまうと、自分の家計の予算が守れない状況になってしまいますので、上記のようなやり方でしっかりと「自分が守らなくてはいけない予算」と「予算が守れなくても構わない家族の支出」を区別しておくことが大切です。

立て替えている金額によっては資金繰りが苦しくなる場合も考えられますし、家計が表面上赤字になる場合もあると考えられますが、どちらにしても戻ってくるお金なのであまり気にする必要はないと言えます。

月単位の赤字はあまり考える必要はなく、年単位で赤字にならなければOKと考えると家計のやりくりはやりやすくなります。

清算のタイミングを考えよう

また、清算のタイミングですが、

会社の立て替え払いの場合は会社都合で2ヵ月後に戻ってくるように決まっているなど、自分で精算の時期を選ぶことはできませんが、家族間の清算なら自分で精算の時期を調節することが可能になります。

質問者様の場合は、今月立て替えた金額より、今月引き落とされる金額で精算のタイミングを調節するとやりやすいでしょう。

例えば、今月請求される支払い額が5万円の場合は家族から5万円をもらう。

このようにすると、都度精算する必要がなくなり、月1回だけの清算で済みますし、5万円の引き落としに対して5万円もらえるので、家計上の赤字も「今月あらたに立て替えた分だけ」しか赤字にならないと考えられます。

ちなみに現金で立て替えず、カード払いでの立て替えの場合は、いっそのこと家計簿にはなにも書かないという方法もあります。

カードでの立て替えですと、請求は約2ヵ月後になりますよね。

つまり今月カードで買い物をしても、現金は減らないということが言えます。

したがって、その支出を「今月の支出」として家計簿につけなくても残金の狂いはでません。

今月5万円支払い請求が来たら5万円を家族からもらって銀行に入金すればそのまま相殺されます。家計上はプラスマイナスゼロになりますので、家計簿には何も書かなくても計算が合うことになります。

わざわざ自分のお金からカード払いをしたから現金を抜いて保管して…というようなこともする必要がなくなります。

この説明で訳が分からなくなるようでしたらあまりオススメしませんが、裏ワザとして紹介だけしておきますね。

ご質問いつもありがとうございます。些細な事だから…などと遠慮せず、気になることは何度でもご質問くださいね。

私もおなじみの方からのご連絡はいつも楽しみに拝読しております。

合わせてご覧いただくと、理解が深まります。

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