エクセル家計簿のつけ方

エクセル家計簿のつけ方

手書きで家計簿をつけるのは面倒だからエクセル家計簿をつけたい。

そんな風に思っている方はいませんか?

でも、正直言って難しいエクセルの計算式や操作はちょっと苦手・・・。

ここでは、エクセルが得意ではない初心者の方でも簡単なエクセル家計簿のつけ方や書き方の基本を紹介しています。

家計簿&家計管理アドバイザーとしてたくさんの家計を見てきた実績と、自分自身でも15年以上家計簿をつけてきた経験から初心者でも続けやすくて分かりやすいわが家の簡単なエクセル家計簿のつけ方をまとめます。

なお、こちらの記事は書籍(ズボラ家計簿 講談社)の内容に基づき作成されています。

家計簿をエクセルで簡単に作るコツは?

家計簿をエクセルで作ろうと思うと、どうしても「細かい家計簿」にしてしまいがち。

エクセルだと自動計算で何でもできますから、だからこそ高性能な機能を盛り込んでしまうのですね。

最近は無料でダウンロードできるエクセル家計簿もあるので、気軽にダウンロードもできます。

でも、高性能すぎて使い方が分からない。計算式などが複雑すぎて、自分ではメンテンナンスできない。様々なデータが集まるけれど、どう活用していいか分からない。

初心者には難しすぎるエクセル家計簿もたくさんありますよね。

エクセルで家計簿を作るならとにかく「シンプル」に。
入力する項目も「極力少なくする」。
計算式も「小学生でもわかるような単純な計算式を使う」。

このようなことに気をつけることで初心者でも分かりやすく続けやすいエクセル家計簿にすることができますよ。

簡単な家計簿をエクセルで作るには?

当方でオススメしているエクセル家計簿のシートはたったの3枚です。

月ごとにシートを増やしたりというようなことはせず、たった3枚という少ないシートで1年分の家計簿のすべてを完結させます。

■おもに現金でのやりくりを入力する「毎月の家計簿」シート 1枚

自作エクセル家計簿の作り方(画像)毎月の家計簿1自作エクセル家計簿の作り方(画像)毎月の家計簿1

主に現金でのやりくりを記入する毎月の家計簿は、1枚のシートに12カ月分を作成します。

12カ月分を別シートにした方がよいのでは?という方もいますが、15年以上家計簿をつけている経験から、エクセルで家計簿を作成するならシートは少ないほうが使いやすいと考えています。

なぜなら、先月分の入力内容などを振り返ろうとする際に、いちいちシートを切り替えなくてはならず、あとから入力内容を見直す手間が発生するからです。

■おもに銀行引き落としでのやりくりを入力する「年間の家計簿」シート 1枚

自作エクセル家計簿の作り方(画像)年間の家計簿自作エクセル家計簿の作り方(画像)年間の家計簿

1年分の集計を行う年間の家計簿です。

こちらも1枚のシートで終わらせます。実際に入力してみると、1枚のシートで完結している方が簡単ですよ。

また、こちらの年間の家計簿は来年度の家計の予算表にも使うことができます。

■一生分のお金の計画を立てる「ライフプラン表」シート 1枚

自作エクセル家計簿の作り方(画像)ライフプラン表自作エクセル家計簿の作り方(画像)ライフプラン表

毎月の家計簿と年間の家計簿を入力するだけで、基本的な家計簿の作業は終了しますが、ライフプラン表まで合わせて作成すると「一生困ることのないお金の計画」を立てることができますよ。

当方でオススメしているライフプラン表の作成方法は一般的なライフプラン表と比べて非常にシンプルで単純な構成にしてありますので、計算が苦手な方でも使いやすいライフプラン表に仕上げています。

■参考:3枚のシートを使ったエクセル家計簿の作り方の詳細は以下の記事にまとめています。

エクセル家計簿の作り方!無料で簡単に自作できる!項目の例は?家計簿をエクセルでつけたい!家計簿を手書きでつけるのは面倒! そんな時に ・「つけるだけでお金が貯まる工夫」のしてあるエクセ...

クレジットカードでの支払いのエクセル家計簿の書き方

エクセルで家計簿をつけていると、クレジットカードの支払いをどう家計簿に書いたらいいか分からないということもありますよね。

実は私もクレジットカードをエクセル家計簿にどう反映してよいか分からなかったことがあります。

そのような場合は、以下の2つの方法のうちどちらかを採用して家計簿につけることをオススメします。

■1つ目の方法

購入した時ではなく、引き落としがあった時に家計簿に入力する。

入力場所は上記の年間の家計簿です。

エクセル家計簿(クレジットカード年間)エクセル家計簿(クレジットカード年間)

■2つ目の方法

買い物をした時に支払いとして記入。現金を取り分ける方法

入力場所は上記の毎月の家計簿です。

エクセル家計簿(クレジットカード毎月)エクセル家計簿(クレジットカード毎月)

 

オススメは2番目の方法です。

2番目の方法を採用した方がクレジットカードの使いすぎを防止する効果が見込めます。

わが家も2番目の方法でクレジットカードの支払いを家計簿につけています。

ただ、現金を取り分けるのがどうしても面倒くさいという場合もありますので、初めのうちは1番目で対応し、慣れてきたら2番目で対応するという方法でも大丈夫ですよ。

■参考:クレジットカードでの支払いのエクセル家計簿の書き方は以下の記事で詳しく紹介しています。

エクセル家計簿のクレジットカード利用分のつけ方の基本!エクセルで家計簿をつけているけど、クレジットカードで支払ったときは家計簿にはどう入力したらいいの? と悩んでしまっている方もいるの...

その他家計簿をエクセルで作る際の注意点

その他、読者の皆様からいただいた家計簿をエクセルで作る際のご質問も掲載しています。

【エクセル家計簿の作り方】実は複雑になってない?シンプルで簡単な計算式!当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回相...
【画像付き】エクセルでつける家計簿のつけ方&記入例日頃の「家計に関する疑問や質問」にお答えします。 ※その他免責事項をお読みください。 今回相談内容 こんにちは! ...
【エクセル家計簿の作り方】品名と金額を入力し計算させる方法当ブログに寄せられた日頃の「家計に関する」ちょっとした疑問や質問にお答えします! ※その他免責事項をお読みください。 今回相...

まとめ

・家計簿をエクセルで作成する場合は「とにかくシンプル」であることが分かりやすく続けやすいエクセル家計簿のコツです。

上記のエクセル家計簿はわが家でもかれこれ5年ほど実際に使っています。

あえて難しい機能をつけないシンプルな家計簿にすることで、主婦業と家事と子育てに忙しい毎日でも無理なく長く続けることができていますので、よろしければ参考になさってみてください。

こちらのエクセル家計簿はNHK「人生レシピ」や日本テレビ「ヒルナンデス」でも取り上げていただきました。
(NHK「人生レシピ」のHPにも掲載されています(Aさんとなっています)。

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■参考:手書きで家計簿をつける方法は以下の記事で紹介しています。

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